ВВЕДЕНИЕ 3

1. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 6

1.1. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК РОССИИ КАК ЧАСТЬ ФИНАНСОВОГО РЫНКА 6

1.2. РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 13

1.3. ОСНОВНЫЕ ОБЛАСТИ, ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ 18

2. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ОАО БАНК "МЕНАТЕП СПБ" 26

2.1. ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 26

2.2. ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 28

2.3. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ 33

2.4. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ОАО БАНК "МЕНАТЕП СПБ" 39

3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ 53

3.1. АНАЛИЗ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ИЖЕВСКОМ ФИЛИАЛЕ ОАО БАНК "МЕНАТЕП СПБ" 53

3.2. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ 64

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 78

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 79

ПРИЛОЖЕНИЯ 82

Государственная валютная монополия была главным принципом валютной политики на протяжении всей истории СССР. Она означала, что государство выступало единственным законным владельцем иностранной валюты, которая концентрировалась в одних руках и распределялась из центра с помощью ва-лютного плана. Государство имело тогда исключительное право на совершение операций с валютными ценностями, на управление принадлежавшими ему зо-лотовалютными резервами. Действовали принципы концентрации валютных резервов и единства валютной кассы.

С упразднением государственной монополии на внешнюю торговлю и на-чалом либерализации внешнеторговой деятельности резко увеличилось количе-ство физических и юридических лиц, сталкивающихся в своих повседневных нуждах с валютным законодательством. Создание же внутреннего валютного рынка в России придало валютно-правовому регулированию постоянный ха-рактер.

Валютное правовое регулирование осуществляется на двух уровнях : нор-мативном и индивидуальном. Нормативно-правовое регулирование состоит в создании (разработке и утверждении) правовых норм, объектом которых явля-ются общественные отношения, связанные с валютой. Индивидуально-правовое регулирование - это применение правовых норм к конкретным жиз-ненным обстоятельствам, что влечет за собой возникновение, изменение и пре-кращение валютных правоотношений.

Правовые нормы, определяющие порядок совершения валютных опера-ций, выполняют две основные функции - регулирующую и контрольную.

Регулирующая функция валютного законодательства сводится, в первую очередь, к определению объема прав и обязанностей лиц, участвующих в со-вершении валютных операций, под которыми понимаются:

1. Гражданский кодекс РФ. М.: Республика, 2002.

2. Федеральный Закон "О банках и банковской деятельности" № 395-1.

3. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижи-мости)" (с изм. и доп. от 9 ноября 2001 г., 11 февраля, 24 декабря 2002 г.)

4. Инструкция "О порядке регулирования деятельности банков" №1.

5. Инструкция Центрального банка Российской Федерации № 62а от 30.06.97 г. "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам"

6. Постановление Правительства РФ от 11 января 2000 г. N 28 "О мерах по разви-тию системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации" (с изм. и доп. от 12 апреля 2001 г., 8 мая 2002 г.)

7. Постановление Правительства УР от 2 декабря 2002 г. N 995 "О Концепции развития системы ипотечного жилищного кредитования в Удмуртской Респуб-лике"

8. Агарков М.М. Основы банковского права. М.: Инфра-М, 2003.

9. Аккредитивы, документарное инкассо, банковские гарантии. М.: Финк диве-лопмент, 2002.

10. Анализ экономической деятельности клиентов банка. / Под ред. проф. О.И. Лаврушина. М.: ИНФРА-М, 2002.

11. Антонов А.А. Банк сегодня. // Вопросы экономики. - №3. - 2003.

12. Антонов А.А., Пессель В.Р. Денежное обращение, кредит и банки. М.: 2002.

13. Артеменко В.Г., Беллендир М.В. Финансовый анализ. М.: "ДИС", 2002.

14. Баканов М.И., Шеремет А.Д. Теория экономического анализа. М.: Финансы и статистика, 2002.

15. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента. Как управлять капиталом. М.: Финансы и статистика, 2003.

16. Банковская система России, т.2. М.: ИКК "ДеКА", 2003.

17. Банковский портфель, т.2,3. М.: "СОМИНТЭК", 2002.

18. Банковское дело. / Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2003.

19. Банковское дело. / Под ред. проф. В.И. Колесникова и проф. Л.П. Кроливецкой. М.: Финансы и статистика, 2002.

20. Банковское дело. Справочное пособие под редакцией Ю.А.Бабичевой, 2002..

21. Банковское дело. Учебное пособие, ч. 1 и 2. Под ред. В.И.Колесникова, Л.П.Кролевецкой. - С-Пб.: Изд-во СПб, 2003.

22. Банковское право, Л.Г. Ефимова. М.: БЕК, 2002.

23. Белоглазова Г.Н. Коммерческие банки в условиях формирования рынка. - Л.: Изд-во ЛФЭИ, 2003.

24. Белокрылова О., Клавдиенко Т. Экономико-правовой статус кредитного това-рищества как нового субъекта финансового рынка. // Хозяйство и право, 2002, N 10

25. Грядовая О. Кредитные риски и банковское ценообразование. // Российский экономический журнал, № 9, 2002.

26. Долан Эдвин Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - М.: Финансы и статистика, 2003.

27. Дубинчин А. Некоторые аспекты правового регулирования заемно-кредитных отношений в современных условиях. // Хозяйство и право, 2002, N 2)

28. Ковалев В.В. Финансовый анализ. М.: Финансы и статистика, 2000.

29. Крейнина М.Н. Финансовое состояние предприятия. Методы оценки. М.: ИКЦ "ДИС", 2002.

30. Лексис В. Кредит и банки. М: Перспектива, 2002.

31. Логвина Н. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита. // Российская юстиция, 2003, N 5

32. Мильвидов В.Д. Современное банковское дело. М: Изд-во МГУ, 2003.

33. Основы банковского дела. Под ред. А.Н.Мороза. Киев: Либра, 2003.

34. Пастушенко Н. К вопросу о кредитной кооперации. // Хозяйство и право. - 1998. - N 8

35. Платонов В.В., Хиггинс М.Р. Банковское дело: стратегическое руководство. М.: 2002.

36. Ривуар Ж. Техника банковского дела. М: Прогресс, 2002.

37. Роуз П.С. Банковский менеджмент. М.: Дело Лтд, 2002

38. Свириденко О. Правовое регулирование залога и его реализация в банковском кредитовании. // Хозяйство и право, 2003, N 7.

39. Севрук В.Т. Банковские риски. М.: Дело Лтд, 2002.

40. Терновская Е. Ипотека: проблемы, перспективы (Желаемое и действитель-ность) // Хозяйство и право, 2003, N 9

41. Тони Райс, Брайн Койли. Финансовые инвестиции и риск. М.: Экономика, 2002.

42. Тосунян Г.А. Банковское дело в России: опыт проблемы, перспективы. М.: Наука, 2003.

43. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. М.: ИПЦ "Вазар-Ферро" 2003.

44. Филиппов Н., Леванов А. Ипотечное кредитование: как продать "старое" жи-лье. // Российская юстиция", 1999, N 7.

45. Финансы и кредит. / Под руководством Казака А.Ю. Екатеринбург, 2002.

46. Фомина О.Е. Комментарий к Закону "О банках и банковской деятельности". - М., 2002.

47. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке. М.: Финансы и ста-тистика, 2002.

Примечаний нет.