ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. СОДЕРЖАНИЕ ИНСТИТУТА БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ 7

1.1. РОЛЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКЕ 7

1.2. ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СОДЕРЖАНИЕ БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ 8

1.3. ПРОБЛЕМЫ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ОРГАНАМ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ 16

1.4. О ДЕЙСТВИЯХ, НАПРАВЛЕННЫХ НА НЕЗАКОННОЕ ПОЛУЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ 23

1.5. СООТНОШЕНИЕ БАНКОВСКОЙ И КОММЕРЧЕСКОЙ ТАЙН 24

ГЛАВА 2. НЕКОТОРЫЕ АСПЕКТЫ ИНСТИТУТА БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ В РОССИИ 37

2.1. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВОПРОСОВ БЕЗОПАСНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 37

2.2. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА В ОФШОРНЫХ ЗОНАХ И ПРОБЛЕМА "ОТМЫВАНИЯ ГРЯЗНЫХ ДЕНЕГ" 38

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 46

ПРИЛОЖЕНИЕ №1 53

Вопросы правового регулирования экономических отношений по поводу использования и распространения информации в целом и отдельных ее видов в частности в последнее время занимают одно из значительных мест в экономической и юридической литературе. Среди них, несомненно, много внимания уделяется проблемам правового регулирования банковской тайны и реализации разными субъектами действующих правовых норм.

Актуальность темы данной работы не вызывает сомнений - по мнению специалистов, утрата 20% информации, составляющей коммерческую тайну, в 60 случаях из ста приводит к банкротству фирмы, а потери от действий недобросовестных конкурентов, использующих шпионаж в кредитно-финансовой сфере, составляют сегодня 30% от всего ущерба, который несут банки . С созданием системы "прозрачности" в деятельности хозяйствующих субъектов (без развития адекватной защиты) возникает опасность "утечки" информации из-за постоянно растущих потоков информации, в том числе о подозрительных сделках, исходящих из кредитных учреждений. Так, в 1999 году ЦБ РФ издал указание о сборе информации в банках по 7 признакам подозрительности проводимых операций.

1. Конституция Российской Федерации. - М., 1993.

2. Уголовный Кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 года №63-ФЗ (в ред. Федеральных закона от 17.11.2001 №145-ФЗ) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

3. Уголовно-Процессуальный Кодекс РСФСР с последующими изменениями и дополнениями // Ведомости Верховного Совета РСФСР, 1960, №40, ст. 592.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с изм. и доп. от 20 февраля, 12 августа 1996 г., 24 октября 1997 г., 8 июля, 17 декабря 1999 г., 16 апреля, 15 мая, 26 ноября 2001 г.) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

5. Таможенный кодекс Российской Федерации от 18 июня 1993 г. N 5221-I (с изменениями от 19 июня, 27 декабря 1995 г., 21 июля, 16 ноября 1997 г., 10 февраля 1999 г., 30 декабря 2001 г.) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

6. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. №17-ФЗ "О банках и банковской деятельности" // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 г. N 6, ст. 492.

7. Федеральный закон от 19 июня 2001 г. N 82-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" // Собрание законодательства Российской Федерации от 25 июня 2001 г., N 26, ст. 2586

8. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (Принят Государственной Думой 13 июля 2001 года, Одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

9. Федеральный закон от 20 февраля 1995 г. N 24-ФЗ "Об информации, информатизации и защите информации" // Собрание законодательства Российской Федерации от 20 февраля 1995 г., N 8, ст.609.

10. Федеральный закон от 25 мая 1995 г. N 83-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" // Собрание законодательства Российской федерации от 29 мая 1995 г. N 22, ст. 1977.

11. Закон РФ от 21 марта 1991 г. N 943-1 "О налоговых органах Российской Федерации" (с изменениями от 24 июня, 2 июля 1992 г., 25 февраля 1993 г., 13 июня, 16 ноября 1997 г., 8 июля 1999 г., 7 ноября 2000 г., 30 декабря 2001 г.) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

12. Федеральный закон от 19 июня 1995 г. N 89-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием законов Российской Федерации "О стандартизации", "Об обеспечении единства измерений", "О сертификации продукции и услуг" // Собрание законодательства Российской Федерации от 26 июня 1995 г., N 26, ст. 2397.

13. Федеральный закон от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ "О естественных монополиях" // Собрание законодательства Российской Федерации от 21 августа 1995 г. N 34, ст. 3426.

14. Федеральный закон от 31 июля 1995 г. N 119-ФЗ "Об основах государственной службы Российской Федерации" // Собрание законодательства Российской Федерации от 31 июля 1995 г., N 31, ст. 2990.

15. Федеральный закон от 6 октября 1997 г. N 131-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации "О государственной тайне" // Собрание законодательства Российской Федерации от 13 октября 1997 г., N 41, ст. 4673.

16. Закон РФ от 27 декабря 1991 г. N 2124-I "О средствах массовой информации" (с изменениями от 13 января, 6 июня, 19 июля, 27 декабря 1995 г., 2 марта 1998 г., 20 июня, 5 августа 2000 г., 4 августа 2001 г.) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

17. Закон РФ от 11 марта 1992 г. N 2487-I "О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации" // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

18. Закон РФ от 21 июля 1993 г. N 5485-1 "О государственной тайне" (с изменениями от 6 октября 1997 г.) // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

19. Указ Президента РФ от 10 июня 1994 г. N 1184 "О совершенствовании работы банковской системы Российской Федерации" // Собрание законодательства Российской Федерации от 13 июня 1994 г., N 7, ст. 696.

20. Положение о Судебной палате по информационным спорам при Президенте Российской Федерации, утвержденное Указом Президента РФ от 31 января 1994 г. №228. // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

21. Постановление Правительства РСФСР от 5 декабря 1991 года № 35 "О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну" // Справочно-Правовая Система "ГАРАНТ-Студент".

22. Агарков М. М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах. - М.: Изд-во БЕК, 1994.

23. Аналитический доклад МВД РФ "О состоянии и мерах усиления борьбы с экономической преступностью и коррупцией в РФ" // Щит и меч. 1996. №11-12.

24. Ахидова И. Банковская тайна и аналогия закона.// Хозяйство и право. 1999, №10.

Примечаний нет.