ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ

16

1.1. Сущность банковской тайны и ее место среди объектов правового регулирования

16

1.2. Правовой институт банковской тайны 34

1.3. Соотношение банковской тайны с иными видами охраняемых законом тайн

50

ГЛАВА 2. ОБЩЕСТВЕННЫЕ ОТНОШЕНИЯ, СКЛАДЫВАЮЩИЕСЯ ПО ПОВОДУ БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ

66

2.1. Субъекты правоотношений, складывающихся по поводу банковской тайны: правовой статус и классификация

66

2.2. Содержание сведений, составляющих банковскую тайну

92

ГЛАВА 3. ПРАВОВЫЕ ГАРАНТИИ БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ

108

3.1. Гражданско-правовая ответственность за незаконное разглашение банковской тайны

108

3.2. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение банковской тайны

125

3.3. Пределы и механизм доступа сотрудников правоохранительных органов к банковской тайне

144

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

183

БИБЛИОГРАФИЯ

190

ПРИЛОЖЕНИЕ

199

Актуальность исследования. Действующая в Российской Федерации банковская система включает в себя Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков. Их основными задачами являются осуществление банковских операций, сделок с клиентами и организация межбанковских кредитно-финансовых отношений. Банковская деятельность неразрывно связана с получением и передачей определенной информации, значительную часть которой составляют сведения, являющиеся банковской тайной. В связи с этим приобретает особое значение правильное понимание и реализация субъектами правоотношений своих прав и обязанностей в сфере правового регулирования банковской тайны.

Обеспечение информационной безопасности, т.е. состояния защищенности жизненно важных интересов личности, общества и государства в информационной сфере от внутренних и внешних угроз, является весьма важной и долгосрочной задачей. Развитие рыночных экономических отношений реанимировало в отечественном праве понятие охраняемой конфиденциальной информации, находящейся в обороте хозяйствующих субъектов, независимо от их организационно-правовой формы и формы собственности. Успешная экономическая деятельность предприятия, фирмы, банка, добросовестная конкуренция, взаимовыгодное партнерство невозможны без коммерческой, налоговой и банковской тайны, право на реализацию и охрану которых должно обеспечить государство посредством различных правовых приемов.

Общественная опасность посягательств на нормальный оборот конфиденциальной охраняемой информации предприятий, хозяйствующих субъектов весьма высока, поскольку утечка соответствующих сведений приводит к осведомленности конкурентов, в том числе и зарубежных, относительно коммерческих секретов законного их владельца, вследствие чего отдельному юридическому лицу, отрасли хозяйствования и даже государству, причиняется или может быть причинен ущерб. Подрыв служебной, коммерческой, банковской и налоговой тайны является фактически экономическим, финансовым или промышленным шпионажем, объективно приводит к затруднению или даже парализации нормальной финансово-хозяйственной деятельности предприятия, учреждения, организации. Это происходит в тех случаях, когда субъект совершает действия (бездействие), нарушающие правовые запреты, предусмотренные законами, подзаконными и корпоративными нормативными актами.

В действующем праве России коммерческая, налоговая и банковская тайна охраняется различными отраслями права, прежде всего, гражданским и

уголовным.

Понятие банковской тайны в современном праве России впервые было сформулировано в 1990 году в Законе РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР". В дальнейшем институт банковской тайны получил развитие в нормах части второй Гражданского Кодекса Российской Федерации , принятого Государственной Думой в 1995 году, и положениях новой редакции Федерального Закона Российской Федерации "О банках и банковской деятельности" , вступившей в силу в 1996 году. Названные правовые акты образуют основу законодательного регулирования отношений в сфере банковской тайны. Наряду с ними для регламентации указанных отношений применяются нормы конституционного, финансового, банковского, административного, уголовного и других отраслей права. В совокупности они образуют институт банковской тайны, который требует комплексного научно-правового исследования.

Многогранная проблема определения правового статуса института банковской тайны всегда находилась в центре научного внимания. Но, несмотря на значительный интерес со стороны ученых и практических работников к данному вопросу, нельзя сказать, что он полностью решен. Отдельные положения не нашли своего освещения в научных работах, некоторые не разработаны в достаточной степени в теории, одни продолжают оставаться спорными, а другие получили противоречивое толкование. Так, открытыми остались вопросы о сущности банковской тайны как объекта правового регулирования, ее качественных свойствах, соотношении с другими видами тайн, о правилах доступа и обеспечении сохранности банковской тайны в ходе профессиональной деятельности правоохранительных органов. Обострение споров по проблемам банковской тайны связано с вступлением в силу Федерального Закона РФ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма" , Федерального Закона РФ "О кредитных историях" и принятых в соответствии с ними других правовых актов.

Предпринятые до сих пор попытки рассмотрения правового статуса банковской тайны на монографическом уровне не разрешили всех проблем этого правового института. Отдавая должное проведенным ранее исследованиям, отметим, что в них были затронуты отдельные дискуссионные вопросы, связанные с банковской тайной в сфере банковских, налоговых, финансовых правоотношений. Следует отметить, что частноправовое начало банковской тайны не исключает возможность ее применения в качестве объекта публично-правовых отношений, связанных с получением и использованием соответствующей информации, а также с обеспечением ее конфиденциальности. При этом публичные отрасли российского права не формируют собственных понятий банковской тайны, а опираются на ее гражданско-правовое определение. Вместе с тем в административных, уголовно-процессуальных, уголовных и иных публичных правоотношениях образуются и проявляются новые качественные свойства правового понятия банковской тайны. Поэтому, на наш взгляд, актуальным и востребованным является комплексное исследование для уяснения сущности банковской тайны как объекта правового регулирования.

Актуальность системного исследования обусловлена также отсутствием в науке единого мнения по поводу определения банковской тайны и входящих в ее содержание сведений, неопределенностью соотношения правового режима банковской тайны с правовым регулированием коммерческой, служебной, профессиональной и других видов тайн.

Предпринятые ранее попытки рассмотрения правовых аспектов банковской тайны на монографическом уровне не разрешили всех проблем данного правового института. Отдавая должное проведенным исследованиям, которые сохраняют свою актуальность и научную значимость, следует отметить, что в них были затронуты лишь отдельные теоретические и дискуссионные вопросы, связанные с банковской тайной. В различное время свой вклад в разработку этой проблемы внесли В.А. Белов, М.В. Гвирцман, Я.Л. Гейвандов, Л.Г. Ефимова, А.Ф. Жигалов, С.Н. Жуков, С. Карчевский, Е.И. Корнах, В.Н. Лопатин, Л.А. Новоселова, A.M. Плешаков, П.И. Седугин, СВ. Сарбаш, A.A. Фатьянов, P.O. Халфина, С. Чубаров и другие. Большинство современных ученых, например, А.Ю. Викулин, К.А. Маркелова, О.М. Олейник, в своих научных исследованиях делают основной акцент на изучение банковской тайны в сфере банковских, финансовых и налоговых правоотношений. Однако сущность правового понятия "банковская тайна" изначально имеет гражданско-правовую природу. Об этом свидетельствует, прежде всего, то, что банковская тайна как один из видов информации является объектом гражданских прав, а правоотношения, складывающиеся по поводу банковской тайны, возникают с момента заключения определенного гражданско-правового договора об оказании банковских услуг. Гражданско-правовое начало банковской тайны также подтверждается тем, что соответствующая дефиниция закреплена в нормах Гражданского кодекса РФ. Частноправовое начало банковской тайны не исключает возможность ее применения в качестве объекта публично-правовых отношений, связанных с обеспечением конфиденциальности данной информации. При этом иные отрасли российского права не формируют собственных понятий банковской тайны, а опираются на ее гражданско-правовое определение. То есть, публично-правовые отношения зависимы от гражданско-правового содержания банковской тайны, должны не противоречить ему и дополняться нормами гражданского законодательства. Вместе с тем, в налоговых, административных, уголовно-процессуальных и иных публичных правоотношениях образуются и проявляются новые качественные свойства правового понятия банковской тайны. Поэтому их комплексное исследование необходимо для уяснения сущности банковской тайны как объекта правового регулирования.

Актуальность системного исследования банковской тайны как объекта правового регулирования обусловлена также следующими положениями. Во-первых, необходимостью всестороннего теоретического изучения данной проблемы с учетом новой правовой и экономической ситуации в России. Во- вторых, отсутствием в науке единого мнения по поводу определения банковской тайны и входящих в ее содержание сведений. В-третьих,

неопределенностью соотношения правового режима банковской тайны с

правовым регулированием коммерческой, служебной, профессиональной и

других видов тайн. В-четвертых, потребностью в разработке рекомендаций по применению мер гражданско-правовой ответственности за незаконное

разглашение банковской тайны. В-пятых, практическими проблемами доступа и обеспечения сохранности банковской тайны в ходе профессиональной деятельности оперативных подразделений, органов предварительного расследования, прокуратуры и суда.

Особо следует отметить несовершенство действующего правового института банковской тайны. Входящие в него нормативно-правовые акты различных отраслей права отличаются сложностью и недостаточным уровнем систематизации. Более того, в них имеются существенные противоречия даже в определении правового объема и содержания банковской тайны.

Изложенные обстоятельства свидетельствуют об актуальности научной разработки вопросов, связанных с институтом банковской тайны в России, и обусловили выбор названной проблемы в качества темы диссертационной работы.

Объектом исследования выбрана совокупность регулируемых законодательством России общественных отношений, связанных с институтом банковской тайны. В границах определенного объекта предметом исследования являются содержащиеся в ГК РФ, УПК РФ, УК РФ и других законодательных актах правовые нормы, регламентирующие институт банковской тайны и также деятельность банков и иных кредитных учреждений по обеспечению сохранности банковской тайны, их взаимоотношения с представителями правоохранительных органов при необходимости использования сведений, содержащих банковскую тайну, в судопроизводстве.

Цель диссертационного исследования состоит в том, чтобы на основе комплексного анализа правовых норм изучить институт банковской тайны в России, а также разработать и внести предложения и рекомендации по обеспечению конфиденциальности банковской тайны.

Цель работы обусловила постановку следующих локальных задач:

" дать характеристику современного законодательного состояния понятия "банковская тайна", сделать выводы о достоинствах и недостатках формулировки, решить вопрос о возможности выработки универсального понятия банковской тайны для всех отраслей права;

" определить правовой режим банковской тайны;

" установить правовой статус субъектов правоотношений, складывающихся по поводу банковской тайны, и провести их классификацию;

" дифференцировать систему охраняемых законом тайн и определить соотношение банковской с иными видами тайн;

" исследовать вопрос об основаниях и содержании гражданско-правовой и уголовной ответственности за незаконные получение и разглашение банковской тайны;

" изучить пределы и механизм доступа сотрудников правоохранительных органов к банковской тайне;

" рассмотреть средства и способы обеспечения конфиденциальности банковской тайны при судопроизводстве;

" внести предложения по совершенствованию законодательства и практики его применения.

Методологическая и теоретическая основы исследования, эмпирическая база исследования.

Методологическую основу составляют общенаучные и специальные методы познания: комплексный анализ, системно-структурный, логико-правовой, исторический, сравнительно-правовой, статистический и другие методы научного исследования. Диссертационное исследование базируется на изучении широкого круга законодательного материала, постановлений Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ, а также приемов практики по расследованию преступлений с использованием в качестве доказательств сведений, составляющих банковскую тайну.

Теоретической основой служат научные труды ведущих ученых и практиков в сфере гражданского права (М.М. Агарков, М.И. Брагинский, C.I I. Братусь, О.С. Иоффе, А.П. Сергеев, Е.А. Суханов, Ю.К. Толстой, Б.Б. , Черепахин), уголовного процесса (В.П. Божьев, A.C. Кобликов, Т.П. Москалькова, И.В. Смолькова) и смежных направлений юриспруденции.

Научная новизна диссертации состоит в том, что впервые на монографическом уровне осуществлено комплексное исследование банковской тайны как объекта гражданско-правового регулирования. На основе результатов научного исследования института банковской тайны в российском законодательстве дано авторское определение термина "банковская тайна", выявлены проблемы действующего законодательства в данной области правового регулирования и сформулированы предложения по его совершенствованию. В диссертационном исследовании определены особенности обеспечения банковской тайны при перемене лиц в обязательствах с участием кредитной организации и ее клиентов и меры гражданско-правовой ответственности за незаконное разглашение сведений, составляющих банковскую тайну. На основании исследования уголовно-процессуального аспекта банковской тайны определены средства и способы ее обеспечения.

Положения, выносимые на защиту:

1. Совокупность правовых норм, регламентирующая отношения в сфере банковской тайны, образует правовой институт, поскольку ей свойственны однородность фактического содержания, единство правовых норм, нормативная обособленность, полнота регулируемых отношений. Правовой институт банковской тайны носит комплексный характер, так как его образуют правовые нормы различных отраслей права. Единственным правовым источником института банковской тайны является федеральный закон. Иные нормативно-правовые акты не могут содержать дополнительные ограничения конституционного права каждого на информацию.

2. Понятие "банковская тайна" следует отличать от понятия "правовой режим банковской тайны". Если первое означает определенную информацию, известную банку в связи с его участием в кредитных отношениях, доступ к которой ограничен законом, то второе - совокупность требований закона, возлагающих на служащих банка обязанность по обеспечению сохранности банковской тайны и определяющих основания и порядок предоставления составляющих ее сведений уполномоченным на то лицам без согласия клиента банка.

3. Банковская тайна является одним из самостоятельных видов

охраняемых законом тайн. Ее правовой режим соотносим с правовым режимом коммерческой тайны банка: они включают в себя общие правила охраны конфиденциальной информации, но каждый из них характеризуется специальными урегулированными законом процедурами и правилами обращения со сведениями определенного рода. Основным отличием банковской тайны от коммерческой тайны банка является ее содержание.

Правовой режим банковской тайны выступает одним из средств охраны личной и семейной тайны, но сама банковская тайна не тождественна им. В то же время, банковская тайна является разновидностью профессиональной тайны.

4. Банковская тайна - это вид охраняемой законом тайны, состоящий из получаемых в процессе банковской деятельности сведений о клиентах и (или) корреспондентах кредитной организации, об их банковских счетах, банковских вкладах, операциях и других банковских сделках, а также иных сведений, устанавливаемых кредитной организацией.

5. Субъекты правоотношений, складывающихся по поводу банковской тайны, могут быть разделены на три самостоятельные группы: 1) физическое или юридическое лицо (клиент, корреспондент банка), заключившее с банком (кредитной организацией) определенный договор и доверившее банку сведения, которые могут составить банковскую тайну; 2) субъекты, гарантирующие сохранение сведений, составляющих банковскую тайну; 3) субъекты, имеющие право на получение информации, содержащей банковскую тайну, в силу исполнения ими служебных обязанностей или в иных случаях, прямо указанных в законе.

6. Для передачи банком или иной кредитной организацией своих полномочий как стороны договора всегда требуется предварительное согласие другой стороны - клиента или корреспондента банка. Если иное не предусмотрено в договоре на оказание банковских услуг, то кредитная организация обязана запрашивать согласие клиентов и корреспондентов на заключение договора страхования в банковской сфере, когда при заключении и исполнении данного договора происходит передача страховщику информации, содержащей банковскую тайну. Неисполнение этих обязанностей следует расценивать как нарушение правового режима банковской тайны, что влечет ответственность банка перед клиентом.

7. Право лица на банковскую тайну не может переходить в порядке универсального правопреемства. Лицо, принявшее наследство, правопреемник юридического лица становятся стороной банковского договора (клиентом, корреспондентом банка), и у них самих возникает право на банковскую тайну. После ликвидации юридического лица, также как и после смерти физического лица, на сведения, составляющие их банковскую тайну, продолжает распространяться соответствующий правовой режим секретности, а доступ к ним разрешен лишь определенному законом кругу лиц.

8. Гражданско-правовая ответственность за незаконное разглашение банковской тайны является одной из правовых гарантий права на банковскую

тайну. Право требовать привлечения виновного к гражданско-правовой ответственности за незаконное разглашение банковской тайны принадлежит частному лицу - клиенту банка, чьи законные интересы были ущемлены правонарушением. Субъектом гражданско-правовой ответственности за незаконное разглашение банковской тайны может быть только специальный субъект - кредитные организации, в том числе и Банк России, а также аудиторские и иные организации, орган, осуществляющий меры по

противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Представляется целесообразным в законодательном порядке установить для кредитных организаций штрафную неустойку за незаконное разглашение сведений, составляющих банковскую тайну клиента или корреспондента. Для работников банка незаконное разглашение сведений, составляющих банковскую тайну, является дисциплинарным проступком, а не гражданско-правовым деликтом. Гражданско-правовая ответственность может иметь место при реализации банком права на регрессный иск к работнику, причинившему вред.

Теоретическая и практическая значимость результатов диссертационного исследования.

Научно-практическая значимость состоит в том, что содержащиеся в диссертационном исследовании сведения теоретического и прикладного характера имеют значение для дальнейшего исследования проблем банковской тайны как объекта правового регулирования в гражданском праве, а также института банковской тайны в других отраслях права. Выводы и предложения, сформулированные в диссертационном исследовании, могут быть использованы в законотворческой деятельности, а также в правоприменительной практике, складывающейся по поводу получения сведений, являющихся банковской тайной.

Условием достижения цели и поставленных задач является применение методов, присущих современной теории познания. В основу диссертационного исследования положены общенаучные (наблюдение, описание, сравнение, анализ, синтез, аналогия, индукция, дедукция) и частнонаучные методы. К последним относятся: исторический, сравнительно-правовой, формально-логический, документальный, статистический методы. Использование названных методов познания позволило рассмотреть исследуемую проблему в комплексе и сделать соответствующие выводы.

С помощью указанных методов были исследованы многочисленные нормативные, теоретические и эмпирические источники.

Нормативную базу диссертационного исследования составляют Конституция Российской Федерации 1993 года, Гражданский Кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный Кодекс Российской Федерации, Уголовный Кодекс Российской Федерации, федеральные законы Российской Федерации, подзаконные нормативные акты Российской Федерации, постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации.

Теоретическую основу работы составляют научные труды М.М. Агаркова, М.И. Брагинского, С.Н. Братусь, В.А. Белова, Ф.Ю. Викулина, М.В. Гвирцмана, Я.А. Гейвандова, Е.Ю. Грачевой, Г. Толстопятенко, О.Н. Горбуновой, Л.Г. Ефимовой, А.Ф. Жигалова, С.Н. Жукова, О.С. Иоффе, А.Г. Кибальника, А.С. Кобликова, Е.И. Корнах, В.Н. Лопатина, К.А. Маркелова, Т.Н. Москальковой, Л.А. Новоселовой, О.М. Олейник, А.М. Плешакова, С.В. Сарбаша, П.И. Седугина, А.П. Сергеева, И.В. Смолькова, Ю.К. Толстого, А.А. Фатьянова, Р.О. Халфиной, Б.Б. Черепахина и других.

Эмпирической базой диссертационного исследования послужили материалы опубликованной практики Высшего Арбитражного Суда и Верховного Суда Российской Федерации.

Теоретическая значимость диссертационного исследования определяется вкладом, внесенным в науку финансового права, при разработке ряда актуальных вопросов правового института "банковская тайна". В теоретическом плане интерес представляют выводы о правовом режиме банковской тайны, его соотношении с правовыми режимами других охраняемых законом тайн, сущности и содержании таких понятий как "клиент банка", "банковская операция", "банковская сделка"; о критериях правовых гарантий обеспечения конфиденциальности банковской тайны, пределах доступа к сведениям, составляющим банковскую тайну и т.д. Сформулированные и обоснованные в работе выводы могут оказаться полезными при дальнейших научных исследованиях, связанных с проблемой правового института банковской тайны.

Практическая значимость результатов исследования заключается в том, что ее основные положения могут быть использованы в правотворческой деятельности по совершенствованию конструкций норм правовых актов, регламентирующих правоотношения в банковской сфере. Материалы диссертации могут быть использованы в учебном процессе высших учебных заведений юридического и экономического профилей, в системе повышения квалификации и переподготовки банковских служащих.

Цели и задачи настоящего исследования определили структуру диссертации. Она состоит из введения, трех глав, объединяющих в себе восемь параграфов, заключения и библиографии.

Нормативно-правовые акты:

Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2007. № 23.

Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти.2007. № 7.

Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2007.№ 23.

Ведомости ВС РСФСР. 1964. № 24. Ст. 407.

Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1991. N 16. Ст. 503.

Ведомости СНД и ВС РФ. 06.12.1990. №27.Ст.357.

Ведомости СНД и ВС РФ. 06.12.1990.№27.Ст.357.

Ведомости СНД РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357.

Гражданский Кодекс РСФСР 1922 г. М., 1952.

Гражданский кодекс РФ // Собрание законодательства РФ. 1996. № 5.

Закон РФ "О милиции" // АИПС.

Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ.

Налоговый кодекс РФ от 31.07.1998 № 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. № 3. Ст. 167.

Письмо ФАС РФ от 28.02.2007 "О представлении информации, составляющей банковскую тайну".

Письмо ЦБ РФ от 16 марта 1995 г. "О разъяснениях по отдельным вопросам "Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации" и условий работы с денежной наличностью" // Преступления в сфере экономики. Постатейные материалы к новому Уголовному кодексу РФ / Сост. П.С. Яни. М., 1997.

Положение Банка России от 5 декабря 2002 г. N 205-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" // АИПС.

Положение ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

Постановление "По делу о проверке конституционности п. 2 ст. 14 Федерального закона "О судебных приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа" // Российская газета. 27.05.2003.

Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 14.05.2003 N 8-П "По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона "О судебных приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа" // Собрание законодательства РФ. 2003. N 21. Ст. 2058; Вестник Конституционного Суда РФ. 2003. N 4. С. 7 - 24.

Постановление от 14.05.2003 N 8-П "По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона "О судебных приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа"; Определение от 14.12.2004 N 453-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы открытого акционерного общества "Акционерный коммерческий банк "Энергобанк" на нарушение конституционных прав и свобод абзацем первым пункта 3 статьи 7 Закона Российской Федерации "О налоговых органах Российской Федерации", пунктом 2 статьи 86 и пунктом 1 статьи 135.1 Налогового кодекса Российской Федерации"; Определение от 19.01.2005 N 10-О "По жалобе открытого акционерного общества "Универсальный коммерческий банк "Эра" на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации".

Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 06.03.2003 по делу N А33-11057/02-С3-Ф02-531/03-С1.

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 13.10.2005 по делу N Ф04-7160/2005.

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 25.10.2005 по делу N Ф04-7418/2005.

Постановление ФАС Северо-Западного округа от 08.06.2004 по делу N А21-7011/03-С1

Постановление ФАС Центрального округа от 05.03.2004 по делу N А36-185АП/9-03.

Постановление ФАС Центрального округа от 11.02.2004 по делу N А36-184АП/9-03.

СЗ РФ. 1996. N 48. Ст. 5369.

СЗ РФ. 1996. N 6. Ст. 492.

Собрание актов Президента и Правительства Российской Федерации. 05.1992.

Собрание актов Президента и Правительства Российской Федерации. 1994. N 2. Ст. 74.

Собрание законодательства РФ. 1995. N 47. Ст. 4472.

Собрание законодательства РФ. 1997. N 30. Ст. 3590

Собрание законодательства РФ. 2003. N 21. Ст. 2058.

Собрание законодательства РФ. 2007. N 31. Ст. 4011.

Собрание законодательства РФ. 2007. N 41. Ст. 4845.

Собрание законодательства РФ. 2007. N 41. Ст. 4849

Собрание законодательства РФ. 29.01.1996.№5.Ст. 410

Собрание законодательства РФ.05.02.1996.№6.Ст. 492

Собрание законодательства РФ.05.02.1996.№6.Ст. 492

Собрание законодательства РФ.05.02.1996.№6.Ст. 492

Собрание законодательства РФ.16.11.1998.№ 46. Ст.5604

Собрание законодательства РФ.23.02.1998.№8. Ст. 913

Собрание законодательства РФ.23.06.1997.№25.Ст.2805

Собрание законодательства РФ: 1996. N 5. Статьи 410, 411; N 34. Статья 4025; 1997. N 43. Статья 4903; N 52. Статья 5930; 1999. N 51. Статья 6288; 2002. N 48. Статья 4737; 2003. N 2. Статьи 160, 167; N 13. Статья 1179; N 46 (ч. 1). Статья 4434; N 52 (ч. 1). Статья 5034; 2005. N 1 (ч. 1). Статьи 15, 45.

Собрание законодательства СССР. 1927.№4.Ст.426

Собрание законодательства СССР.1925.№81.Ст.612

Собрание законодательства СССР.1927.№35.Ст.364

Собрание законодательства СССР.1927.№4.Ст.44

Собрание Постановлений Совета Министров СССР.1977.№21.Ст.31

Собрание уголовного законодательства. 1923.№1.Ст.13

Собрание Узаконений и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства РСФСР.1921.№52.Ст.301

Собрание Узаконений и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства РСФСР.1921.№52.Ст.301.

Собрание Узаконений и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства РСФСР.1925.№18.Ст.115

СП СССР.1963.№10.Ст.105

ст. 26 Закона о защите конкуренции оперирует термином "работники", а не "должностные лица".

Таможенный кодекс РФ, с изм. Изд-во "НОРМА", 2004.

Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ // СЗ РФ. 1996. N 25. Ст. 2954.

Указание ЦБ РФ от 28.11.2001 N 137-Т "Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

ФЗ "О банках и банковской деятельности" // Российская газета. N 27. 1996. 10 февраля.

ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Российская газета. N 151 - 152. 2001. 9 августа.

ФЗ от 17.01.1992 N 2202-1 "О прокуратуре РФ" // Российская газета. N 229. 1995. 25 ноября.

ФЗ от 21.07.1997 "О судебных приставах" // АИПС.

Часть вторая Гражданского кодекса РФ от 26.01.1996 N 14-ФЗ // СЗ РФ. 1996. N 5. Ст. 410.

Часть первая Налогового кодекса РФ от 31.07.1998 N 146-ФЗ // СЗ РФ. 1998. N 31. Ст. 3824.

Аналитические доклады:

Аналитический доклад МВД РФ "О состоянии и мерах усиления борьбы с экономической преступностью и коррупцией в Российской Федерации" // Щит и меч. 1996. № 11-12.

Газеты:

Российская Газета (отдельные номера за 1992 - 2006 годы)

Журналы:

Вестник Конституционного Суда Российской Федерации (отдельные номера за 2003 - 2005 годы)

Вестник Банка России. 2007. № 58

Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 2004. № 8.

Список литературы:

Анашкин Г.З. Ответственность за измену Родине и шпионаж. М., 1964.

Бачило И.Л. Административно-правовая ответственность в информационной сфере // Административная ответственность: вопросы теории и практики. М.: ИГП РАН, 2005.

Бачило И.Л. Информационное право. М., 2003.

Белых В.В., Скуратовский М.Н. Гражданский Кодекс и банковское законодательство // Хозяйство и право. 1997. № 4.

Богданов В.М. Информация как объект гражданских прав. Дис….канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2005.

Бондарь И.В. Тайна по российскому законодательству. Автореф. дис….канд.юрид.наук. Нижний Новгород, 2004.

Васильев А.М. Правовые категории. М., 1976.

Викулин А.Ю. Категории "банковская тайна" и "коммерческая тайна банка" и их соотношение // Банковское дело. 1997. № 12.

Викулин А.Ю. Системообразующие понятия банковского законодательства и их роль в деятельности кредитной организации. Дис….канд. юрид. наук. М., 1997.

Викулин А.Ю., Бачило И.Л. Заключение о правомерности предоставления банками сведений, содержащих кредитные истории их клиентов - физических лиц, в бюро кредитных историй // Материалы АРБ. http://www.arb.ru/site/docs/nbki/nbki3.doc.

Войниканис Е., Якушев М.М. Информация. Собственность. Интернет: Традиции и новеллы в современном праве. М., 2004.

Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления). СПб., 2002.

Волженкин Б.В. Экономические преступления. СПб.: Юридический центр Пресс, 1999.

Гаврилин Ю.В. Понятие и правовая охрана коммерческой тайны в Российской Федерации. Научно-практический комментарий к ч. 1 ст. 139 ГК РФ. М., 1999.

Гаврилов О.А. Курс правовой информатики. М., 2000.

Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кредит. 1992. № 6.С.

Гизатуллин Ф. О режиме банковской тайны // Хозяйство и право. 2004. № 9.

Гизатуллин Ф.А. Банк клиента не выдаст? Нормативное регулирование понятия банковской тайны // Бизнес-адвокат. 2004. №7-8.

Гогин А.А. Об информации в сфере банковских отношений // Банковское право. 2007. № 5.

Гойман-Червонюк В.И. Очерк теории государства и права. В 2-х частях. М., 1996.

Городов О.А. Основы информационного права России. СПб, 2003.

Горюнов В. Ответственность банка за неправомерное непредставление сведений, составляющих банковскую тайну // Бухгалтерия и банки. 2007. № 4.

Гражданское право. Том 2. Учебник. Издание третье, переработанное и дополненное. Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: ПБОЮЛ Л.В. Рожников, 2000.

Гражданское право. Учебник в 2-х томах. Том 1. Под ред. Е.А. Суханова. М., 1993.

Гражданское право. Учебник. Часть 1. Под ред. А.Г. Калпина, А.И. Масляева. М., 1997.

Гражданское право. Учебник. Часть 1. Под ред. А.П.Сергеева, Ю.К.Толстого. М.,1996.

Гришмановский Д.Ю. Банковская тайна и проблемы доступа к ней органов расследования // Антология научной мысли: К 10-летию Российской академии правосудия: Сборник статей / Отв. ред. В.В. Ершов, Н.А. Тузов. Статут, 2008.

Демушкин А.С. Документы и тайна. М., 2003.

Дубровский Ю.В. Коммерческая, налоговая и банковская тайна. Дис….канд. юрид. наук. М., 2005.

Еникеев М.И. Основы общей и юридической психологии. М., 1996.

Жигалов А.Ф. Охрана коммерческой тайны в российском уголовном законодательстве. Н. Новгород, 1988.

Жилинский С.Э. Предпринимательское право. Учебник для вузов. 4-е изд., изм. и доп. М.: НОРМА, 2003.

Журбин Б. О чем молчат банкиры? // ЭЖ-Юрист. 2007. № 11.

Зайцева В.М. Страшные тайны за банковской дверью // Бизнес-адвокат. 1999. № 23.

Зубков С.А. Коммерческая тайна: Ее роль в снижении делового риска // Социально-политический журнал. 1995. № 5.

Ивлиев Д.Д. Плюсы и минусы коммерческой тайны // Бизнес-адвокат. 2003. № 12.

Кайнов В.И., Кайнова Ю.В. Субъекты, имеющие право на получение сведений, составляющих банковскую тайну // Юридический мир. 2008. № 2.

Карчевский С. Банковская тайна: Проблемы правового регулирования // Хозяйство и право. 2000. № 4.

Карчевский С.П. О предоставлении государственным органам сведений, составляющих банковскую тайну // Юридическая работа в кредитной организации. 2008. № 2.

Киримова Е.А. Правовой институт. Автореф.дис….канд.юрид.наук. Саратов, 1998.

Клебанов Л.Р. Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну: некоторые особенности в современных российских условиях // Статьи и тезисы докладов на теоретической конференции аспирантов и соискателей ИГПАН РФ. М., 2000.

Клебанов Л.Р. Угроза информации, составляющей коммерческую или банковскую тайну, со стороны организованных преступных группировок // Государство и право на рубеже веков. Криминология. Уголовное право. Судебное право. М., 2001.

Клепицкий И.А. Система хозяйственных преступлений. М., 2005.

Клягин В.С. Ответственность за особо опасные государственные преступления. Минск, 1973.

Козаковский А.Н. Право на банковскую тайну // Эпиграф. 2001. № 12.

Комментарий к Гражданскому Кодексу Российской Федерации. Часть вторая. Под ред. Т.Е. Абовой и А.Ю. Кабалкина. М.,2003.

Комментарий к Гражданскому Кодексу РФ части второй (постатейный). Под ред. О.Н. Садикова. М., 1997.

Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. Под ред. Ю.И. Скуратова и В.М. Лебедева. М., 2004.

Конюшко Е.В. Гражданско-правовая ответственность за незаконное разглашение банковской тайны как гарантия прав клиента кредитной организации / Право и политика. 2007. № 10.

Коровяковский Д.Г. Проблемы правового регулирования банковской тайны // Бухгалтер и закон. 2008. № 4.

Лапач В.А. Система объектов гражданского права. СПб, 2002.

Ларичев В.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. М., 1996.

Лисицина Н.В. Банковская тайна как объект правового регулирования. Дис….канд. юрид. наук. М.,2003.

Лопатин В.Н. Правовая охрана и защита права на тайну // Юридический мир. 1999. № 7.

Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности (комментарий к главе 22 УК). Ростов-на-Дону, 1999.

Малеина М.Н. Личные неимущественные права граждан (понятие, осуществление и защита). Дис. ... д.ю.н. М., 1997.

Маркоменко В.И. Защита информации в информационно-телекоммуникационных системах органов государственной власти // Система безопасности. 1996. № 6.

Масленников А.В. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну. Автореф. ... канд. юрид. наук. Ставрополь, 2000.

Матузов И.И., Малько А.В. Теория государства и права. М., 1997.

Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну // Труды филиала Московской государственной юридической академии в г. Кирове № 5. Киров, 2001.

Общая теория права. Под ред. А.С. Пиголкина. М., 1996.

Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Словарь русского языка. М., 1996.

Олейник О.М. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. № 6-7.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М., 1997.

Ольховская Н.П. Правовое регулирование банковской тайны // Юридическая работа в кредитной организации. 2006. № 6.

Петрухин И.Л. Человек и власть (в сфере борьбы с преступностью). М.: Юристъ, 1999.

Погуляев В.В., Моргунова Е.А. Комментарий к Федеральному Закону РФ "Об информации, информатизации и защите информации". М., 2004.

Пронин К.В. Защита коммерческой информации. М., 2006.

Салиева Р.Н. Правовой режим геологической информации. Автореф. дис….канд. юрид. наук. Тюмень, 2004.

Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. М., 1999.

Седугин П.И. Вклады граждан в кредитных учреждениях. М., 1964.

Селивановский А.С. Банковская тайна: состояние и проблемы // Бухгалтерия и банки. 2006. №№ 8, 9.

Скобликов П.И. Коммерческая и банковская тайна: проблемы правового регулирования // Российская юстиция. 1997. № 11.

Словарь русского языка. Под ред. А.П. Евгеньевой. Т. 4.

Снытников А.А. Информация как объект гражданских правоотношений. Автореф.дис….канд. юрид. наук. СПб., 2000.

Советский энциклопедический словарь. Под ред. А.М. Прохорова. М., 1990.

Тененбаум В.О. Государство: система категорий. Саратов, 1971.

Теория государства и права. Под ред. В.В. Корельского и В.Д. Перевалова. М., 1997.

Теория государства и права. Под ред. В.К. Бабаева. М.,1999.

Уголовное право России. Т. 2. Особенная часть: Учебник. Под ред. А.Н. Игнатова, Ю.А. Красикова. М., 2004.

Уголовное право России. Особенная часть: Учебник. Под ред. А.И. Рарога. М., 2005.

Ушакова А. Банковская тайна в налоговом тумане // Консультант, 2007, № 23.

Фатьянов А.А. Тайна и право. М., 1998.

Федоров А. Банковская тайна и уголовное судопроизводство // БДИ: безопасность, достоверность, информация. 1996. № 4

Федоров А. Защита тайны при производстве по уголовным дела // Закон. 1999. № 10.

Хакулов М.Х. Банковская тайна как предмет преступления, предусмотренного ст. 183 УК РФ // Российский следователь. 2006. № 5.

Хакулов М.Х. О составе преступления, предусмотренного ст. 183 УК РФ // Российский следователь, 2006, № 6.

Хакулов М.Х. Проблемы оптимальности конструкции ст. 183 УК РФ // Российский следователь. 2006. № 7.

Хохлов Е. Представление информации по требованию антимонопольного органа (часть 2) // Корпоративный юрист. 2008. № 2.

Шамраев А.В. Правовое регулирование информационных технологий (анализ проблем и основные документы). М., 2003.

Шеннон К. Современные достижения теории связи. М., 2004.

Шмонин А. Некоторые проблемы истребования органами расследования сведений (документов) в кредитной организации // Хозяйство и право. 2005. № 7.

Юрченко И.А. Информация конфиденциального характера как предмет уголовно-правовой охраны. Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2000.

Ястребов Д.А. Соотношение банковской тайны и персональных данных // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 1997. №2-4.

Weniger Olivier. La protection des secret economiques These. Lausanne, 1994.

Примечаний нет.